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知乎丨理财规划师这个职业现状如何?前景如何?

发布时间: 2017-02-02

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这是一条来自知乎用户的问题,在网上也有许多网友对理财规划师职业存在疑问,分不清楚统考的理财规划师,跟机构的“理财规划师”、“理财顾问”有什么区别,今天小编就给大家分享一下,理财规划师的一些职业现状,还有前景,大家可以分享给身边的小伙伴。



理财规划师是严格按照国家统考,获得的专业证书,保险公司的“理财规划师”岗位可能只是企业的一个岗位职称。

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区别

统考的理财规划师跟一些投资机构的理财顾问不太一样,理财顾问可能只是涉及到投资这个领域,但理财规划师则涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划这八大领域,投资规划只是其中之一。

也就是说,金融机构的“理财规划师”、“理财顾问”只是其中的一方面,有理财规划师证书可以胜任这些岗位,但这些岗位并不能代表理财规划师。

现状

当人们有钱了才需要理财!随着近年来国民经济的快速增长,也越来越多的人需要专业人士给他们提供理财建议,单单在2017年,全国总投资市场份额就已经超过了188万亿,而专业的理财规划师不到50万人,每年都有来自银行、投资、保险机构的大量需求,理财规划师目前的收入在10-100万左右。

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趋势

事实上在国外(尤其是欧美发达国家),理财规划师普及度比较高,基本上每个家庭、企业都会找理财规划师为他们进行规划,而且在国外理财规划师已经成为了一个成熟的体系,收入也非常可观,普遍都是按时收费,不再属于任何一家机构。中国的理财规划师行业,未来也会朝着这个方向发展,尽管目前绝大多数理财规划师的就业,还是以银行、投资、保险机构这些金融行业为主。

目前绝大多数想要考理财规划师的人,都是从事金融行业人员,或者是企业高管、有理财需求的个人,都是为了提升自己在职场上的竞争力,现在许多金融岗位,例如金融分析师、理财顾问等,都要求需要具备理财规划师、金融分析师等证书才可以上岗,毕竟证书对于提高职称还是很有帮助的。

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最后

现在的理财规划师改革之后,由专业协会负责培训认证,并没有被取消。现在理财规划师仍然可以报名培训,通过全国统考之后,获得终生有效的技能证书。

大家在报名的时候需要注意的是认准官方授权的培训机构,否则是无效的,大家可以在官网进行查询。


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