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理财规划师考试取消了?那理财界还有职业证书认证吗?

发布时间: 2019-09-27

有需求才会有市场,随着近年来中国中层阶级财富快速增长,除了高净值人群和大型企业,许多个人、家庭、中小企业也开始有了理财规划的需求,直接带动理财规划师行业兴起。


数据显示,截至2016年底,中国理财市场总规模已达百万亿元,同比增长速度超过20%。其中,银行业理财规模近30万亿元,占据市场最高份额;信托、证券、保险行业的理财规模也均在15万亿以上;互联网理财规模发展速度最快,2013至2016年三年间市场规模由3853亿元增涨到2.6万亿元,预计到2020年将达到16.7万亿元。


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在庞大的市场需求面前,理财规划师明显供不应求,尤其是具备资格证书的专业理财规划师,更是稀缺无比。截止2018年年底,中国理财规划师职业至少有60万人的缺口,预测年薪可在10万到100万之间,是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位,是我国最具有广阔发展前景的职业之一。


为了占这一部分的利润空间,市面上许多“理财规划师”甚至没有经过专业的理财规划认证培训,导致理财规划师行业,既面临着前所未有的机遇,也面临着无比巨大的挑战。


事实上,从2001年开始,国家就颁发了《理财规划师国家职业标准》法规,来对理财规划师行业进行监管。由国家人社部来颁发的理财规划师执业证书,也成为当时理财规划师唯一合法合规的认证渠道,直到2017年,国家取消了人社部对于理财规划师的认证资格。


理财规划师新的开始


理财规划师认证在2017年被取消之后,这个证书是不是从此就消失了呢?在面对庞大的市场需求,理财规划行业又将何去何从?


答案是,理财规划师并没有消失,而是重新开始了新的历程。也正是意识到了理财规划师的市场前景和需求,以及当前金融市场的混乱,2018年开始,中国职业技能培训协会继续推进理财规划师的认证,从人社部到中国职业技能培训协会,理财规划师这个行业,也正式开始了走向标准化发展的道路。


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所以,2018年开始,理财规划师已经不再是由人社部所认证,而是由中国职业技能培训协会统一培训考试,最具标准的终生有效的职业技能证书。


与过往相比,由中国职业技能培训协会认证的技能证书,会更倾向于理论实操相结合,注重实操技能培训,提高从业人员的岗位胜任水平,让每一个拿到理财规划师的人员,都能真正具备理财规划各项专业技能。


理财规划师是当下最具“钱”景的职业之一,涵盖现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。随着需求的变化,将来理财规划师的考证也将变得越来越标准,越来越严格,而这个证书,对于从事金融、银行、投资理财等行业的人们,可谓大有裨益,不管日后会否从事专业理财规划师这个行业,这个证书和技能都能够提升自己的核心竞争力。


最后,给大家科普一下理财规划师考证的一些常识:


考试时间:每年5月、11月中下旬


报考费用:中级/高级报考费480,补考费用100,单科成绩保留两年


报考材料:电子版证件照、身份证复印件、学历证书复印件、工作证明一份

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