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为什么说理财规划师证书非考不可?

发布时间: 2019-09-30

理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案。



它主要包括“现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划”八大规划。


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理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。



理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。


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理财规划师证书作为国内含金量最高的金融理财证书之一,有着其独特的优势:



1、最权威:自2017年人社部取消对理财规划师证书认证后,2018年开始由专业协会负责认证。



2、最主流:是金融行业人员求职、任职、晋升、包括出国等法律上的有效证件,记入档案,全国通用。



3、最专业:理财规划师资格认证分为初级、中级和高级,课程内容包括基础知识、专业能力、八项规划三块内容,通过系统学习,全面提升参训学员的金融基础素养和专业能力,并通过综合应用,提升学员的实战理财技能。



而对于个人,可以说是箭在弦上,不得不考:



1、本职业持证率越来越高,证书已经成为从事理财规划工作必备敲门砖;



2、国家实行学历和职业资格并重的政策,即使有理财方面专业学历,也仍然需要职业资格证书;



3、从业人员中具有理财专业方面的学历比例低,更需要职业资格来弥补;



4、随着工作能力的提升,理财规划师的客户层级也会提升,理财规划师需要相应级别的证书来证明自己的实力,在同行竞争中脱颖而出;



5、具备丰富经验的理财规划师不可能长期只面对客户,必然要向企业理财部门管理甚至综合管理方向发展,需要系统的理财规划知识支持,及不断提升的综合素质;



6、该领域从业人员工作年限愈长,自身水平愈需时时保持进取,因此需要不断学习充实自己的专业知识;



7、考证难度大,参加考前培训有助于快速获得专业技能,通过考试更能获得社会认可。


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