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理财规划师证书对职业有那些促进作用?

发布时间: 2019-11-11

理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士。


主要包括:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容,要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,并不断修正,以满足客户长期、不断变化的财务需求。


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理财规划师对职业的促进作用?


银行客户经理——从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升;从企业信贷到全金融服务的提升;从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。


证券经纪人——从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变;从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升;从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。


保险代理人——从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务;从保险业务能力向风险管理意识的提升;从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。


企业财务总监——从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升;从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。


基金经理、投资经理——从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变;从投资向税务筹划等全方位理财转变。


相关专业应届毕业生——从专业的理论知识到参与市场实战的转变;从就业渠道单一到就业面逐步扩宽,向金融及其他相关行业扩展。


其他行业从业人员——从被动式工作向主动寻找热门行业的提升;从"蓝领"、"白领"职业向"金领"职业的提升。


理财规划师证书被国家取消了?


在2018年职业资格认证目录单上,理财规划师资格证书取消了。人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行CHFP理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。


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这时候很多人误认为理财规划师证书被取消,实际上,2017年取消的只是人社部的认证资格,并不是取消理财规划师这个证书。现在由协会来进行认证,含金量反而是会比人社部发证更高的。毕竟人社部的证书是为了考证而考证,协会认证需要通过全国统考+专业实操,比较贴近市场需求,对从业者上岗能力也有很大的提升。


因为意识到理财规划师的市场前景和需求,以及当前金融市场的混乱,2018年开始,中国职业技能培训协会便继续推进理财规划师的认证,从人社部到中国职业技能培训协会,理财规划师这个行业,也正式开始了走向标准化发展的道路。


与过往相比,由中国职业技能培训协会认证的技能证书,会更倾向于理论实操相结合,注重实操技能培训,提高从业人员的岗位胜任水平,让每一个拿到理财规划师的人员,都能真正具备理财规划各项专业技能。


理财规划师是当下最具“钱”景的职业之一,涵盖现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。随着需求的变化,将来理财规划师的考证也将变得越来越标准,越来越严格,而这个证书,对于从事金融、银行、投资理财等行业的人员,可谓大有裨益,不管日后会否从事专业理财规划师这个行业,这个证书和技能都能够提升自己的核心竞争力。


最后,给大家科普一下理财规划师考证的一些常识:


考试时间:每年5月、11月中下旬


报考费用:中级/高级报考费480,补考费用100,单科成绩保留两年


报考资料:电子版证件照、身份证复印件、学历证书复印件、工作证明一份


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