发布时间: 2019-11-11
关于理财师这个问题,已经讨论得不少了,如果要成为理财师的话,肯定是需要考试的,有了理财规划师证书,然后再经过不断的实战经验,不断的提升自我,才能成为一名专业的理财规划师。
很多人对理财规划师是做什么的不太了解,更不知道作为一个理财师能够有着什么样的发展前景。理财规划师说白了就是帮助客户打理他的钱财,给客户带来利益的一个角色。
理财规划师无论是前景还是薪资方面都是非常不错的,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。因此有条件的人真可以报考一个这样的课程来提升自我。
但是在2018年职业资格认证目录单上,理财规划师资格证书取消了。人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行CHFP理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。
这时候很多人误认为理财规划师证书被取消,实际上,2017年取消的只是人社部的认证资格,并不是取消理财规划师这个证书。现在由协会来进行认证,含金量反而是会比人社部发证更高的。毕竟人社部的证书是为了考证而考证,协会认证需要通过全国统考+专业实操,比较贴近市场需求,对从业者上岗能力也有很大的提升。
因为意识到理财规划师的市场前景和需求,以及当前金融市场的混乱,2018年开始,中国职业技能培训协会便继续推进理财规划师的认证,从人社部到中国职业技能培训协会,理财规划师这个行业,也正式开始了走向标准化发展的道路。
与过往相比,由中国职业技能培训协会认证的技能证书,会更倾向于理论实操相结合,注重实操技能培训,提高从业人员的岗位胜任水平,让每一个拿到理财规划师的人员,都能真正具备理财规划各项专业技能。
理财规划师是当下最具“钱”景的职业之一,涵盖现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。随着需求的变化,将来理财规划师的考证也将变得越来越标准,越来越严格,而这个证书,对于从事金融、银行、投资理财等行业的人员,可谓大有裨益,不管日后会否从事专业理财规划师这个行业,这个证书和技能都能够提升自己的核心竞争力。
报考条件(具备以下条件之一即可)
一、初级理财规划师
1、连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程;
2、具有金融相关专业大专及以上学历,完成理财师规定培训课程;
3、具有其他专业本科及以上学历,完成理财师规定培训课程。
二、中级理财规划师
1、连续从事金融行业工作四年以上,完成理财师规定培训课程。
2、取得初级理财规划师,完成理财师规定培训课程。
3、具有金融相关专业大专及以上学历证书,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。
4、具有其他专业本科及以上学历,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。
三、高级理财规划师
1、连续从事金融行业工作八年以上,完成理财师规定培训课程。
2、取得中级理财规划师,完成理财师规定培训课程。
3、具有金融专业硕士及以上学历证书,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。
4、具有其他专业博士及以上学历,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。
给大家科普一下理财规划师考证的一些常识:
考试时间:每年5月、11月中下旬
报考费用:中级/高级报考费480,补考费用100,单科成绩保留两年
报考资料:电子版证件照、身份证复印件、学历证书复印件、工作证明一份