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理财师证书那么多,到底哪个最实用?

发布时间: 2020-12-01

随着金融市场蓬勃发展、中产阶级财富快速积累,理财规划师已经成为金融行业最受欢迎、需求量最高、最具发展前景的朝阳行业之一。

在目前国内主流的理财规划师证书有CHFP、CFP、AFP等,都是在金融领域较为受大众认可的、具备高含金量的理财证书。

其中CFP是国际理财规划师,AFP属于CFP的“低配版”。在早期CFP/AFP都属于银行内部工作人员必考的一个资格证书,但因为考证难度大、费用高、通过率低,考取这两个证书的从业者开始不断减少,银行也开始取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑CHFP,因为这个证书同样是国家所认可的,并不逊色于CFP的理财证书,而且根据目前理财行业的需求,CHFP证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。


CHFP理财规划师是什么

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员,理财规划要求提供全方位的服务。CHFP理财规划师是现在金融职场、个人理财、家庭理财的主流需求。

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CHFP的四大优势

1.含金量高

CHFP理财规划师现由中国职业技能培训协会等业内权威协会负责职业证书认证工作,需要经过专业技能培训+全国统考,一经获得,终身有效。

如今的CHFP理财师更注重实操培训,也更加符合市场经济体制需要的、更科学的技能人才评价制度,含金量较比以往也大有提升。

2.厚禄高职

据了解,在发达国家,理财规划师的平均年薪是11万美元,香港地区年薪高达200多万港元,内地理财规划师年薪可达60~200万人民币。理财规划师是未来几十年乃至更长时间的最有前景和含金量的职业。

3.专业能力全面

CHFP理财规划师涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。遍及金融、银行、证券、保险、投资等各个领域,是考取理财证书中的首选。

4.证书实用率高

CHFP理财规划师帮助从业者更好地提升理财专业能力,提高职场竞争力。证书考试周期短(最快半年可拿证)、国内金融机构认可度高,具有极强应用性。

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。


CHFP理财规划师证书适用人群

传统金融机构从事理财、金融产品销售和客户服务群体,银行理财经理、保险公司经理和基金服务经理、证券公司投资顾问等;

第三方理财机构和财富管理机构群体;

独立理财师、理财师工作室、理财师事务所从业人员;

金融相关专业在校大学生及以后打算从事金融理财工作的其他专业在校生;

专业投资人士以及对金融理财感兴趣的群体。


CHFP包含现金规划、保险规划、收入与支出规划、投资规划等八大理财规划。因为其涉及面广、知识全面且报考难度相对较低,近年来越来越受金融从业者欢迎。尤其在银行逐渐放宽对AFP/CFP证书的硬性要求以后,银行从业人员想要提高自身的理财专业知识和技能,也会优先选择CHFP进行报考。

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